fidubonum - die Family Office-Experten



 

Kennen Sie das?



  • Sie haben die Verantwortung für ein großes Familienvermögen, aber auch den Eindruck, dass es nicht so professionell verwaltet wird wie Ihr Unternehmen?
  • Sie wollen einem spürbaren Auseinander­driften der Familie Einhalt gewähren, wissen allerdings nicht so genau, was Sie dazu beitragen können?
  • Es wird langsam Zeit, den Generations­wechsel einzuleiten, doch Sie scheuen die damit verbundenen Risiken und Konflikt­potenziale?
  • Sie ahnen, welche Steuerbelastung durch einen Vermögenstransfer ausgelöst werden könnte, wissen jedoch nicht, wie Sie dem strategisch und vorsorgend am sinnvollsten begegnen sollen?
  • Angesichts zunehmender weltwirtschaftlicher Risiken und gleichzeitig steigender Vermögenskomplexität würden Sie gerne verstehen, wie sich Ihr Vermögen unter Ihren persönlichen Annahmen entwickeln wird?



  

 


 

  • Das Management von Familie und Vermögen ist genauso wichtig wie das Unternehmens­management und sollte nicht weniger strate­gisch erfolgen.
  • Für den Zusammenhalt der Familie auch in der nächsten Generation ist es elementar, gemein­same Werte und passende Rollen für jedes Familienmitglied zu finden.
  • Von der Transparenz der Anforderungen an Auswahl und Qualifikation des Nachfolgers hängt seine Akzeptanz beim Vorgänger und beim Rest der Familie entscheidend ab.
  • Die Erbschaftsteuer kann eine existenz­bedrohende Gefahr für das Familienvermögen darstellen; je langfristiger man sie steuerlich und strukturell plant, desto besser lässt sich diese Gefahr beherrschen.
  • Eine fundierte quantitative Vermögensplanung vermittelt auch den weniger involvierten Familienmitgliedern Sicherheit und erlaubt fundierte Aussagen zu Entnahmen, Investi­tions­potenzialen sowie Reserve­polstern für Steuerzwecke.



Die Fragestellungen ähneln sich in vielen Familien, die Lösungen sind aber praktisch in jeder Familie andere. Die Komplexität ergibt sich daraus, dass immer mehrere Herausforderungs- und Handlungsebenen zu berücksichtigen sind mit jeweils spezifischen Interessenlagen und ganz unterschiedlichen Anforderungen an Persönlichkeit und Erfahrung.

 


Die drei Herausforderungen in Unternehmerfamilien


Familie

Die Sicherung des Familien­zusammen­halts trotz unter­schied­­licher Interessen, Lebens­phasen und Kennt­nisse ist eine große Herausforde­rung. fidubonum hilft, ein für alle Familien­mitglieder passendes Konzept zu entwickeln, und behält dabei die rechtlichen, öko­no­mi­schen und orga­nisa­torischen Rahmen­bedin­gungen im Blick.


  • Ermittlung der Ziele für die gemeinsame Vermögens­bewirt­schaftung
  • Erarbeitung von differen­zierten Chance-/Risiko-Profilen für unterschied­liche Vermögens­teile
  • Entwicklung von Strate­gien für die Übertra­gung des Vermö­gens in die nächste Generation
  • Hilfestellung bei der Übertra­gung der Familien­verant­wor­tung auf die nächste Genera­­tion
  • Reduzierung der aus dem Ver­mögen entstehenden Bela­stungen für Familien­mitglieder

Vermögen

 

Kernaufgaben sind die Mehrung und die Sicherung des Fa­mi­lien­­vermögens. Die Ziele und Vorgaben der Familie gilt es dabei umzuset­zen. Das verlangt Strategie und Planung, aber auch die Berücksich­tigung der aktu­ellen Markttrends. fidubonum kennt die Märkte und weiß, wie ihre Unwäg­bar­keiten am besten in einer Langfristplanung berück­sichtigt werden.


  • Festlegung der Gesamt­vermö­gensstrategie ent­sprechend dem Chance-/Risiko-Profil der Familie
  • Ausarbeitung einer diver­sifi­zierten Immobilien- und Kapi­talmarktstrategie
  • Quantitative Planung des Ver­mögens auf Basis indi­vi­du­eller Annahmen, um zu überprüfen, ob die gesteck­ten Vermögens­ziele realistisch sind
  • Bei Bedarf für jede Asset­klasse Unterstützung bei der Auswahl Vermögens­verwaltern oder Produkt­anbietern

Organisation

Das Management von Vermögen und Familie muss effizient organisiert sein und auch das Vertrauen der weniger invol­vierten Fami­lienmitglieder genießen. fidubonum kann hierzu konkrete Hand­reichungen geben.


  • Gemeinsame Entwicklung einer auf die Ziele der Fa­mi­lie abgestimmten Family Governance mit unter­schied­lichen Rollen für einzelne Familien­mitglieder, je nach deren Wollen und Können
  • Implementierung einer Corporate Governance zur effi­zienten Steuerung der Asset­klassen, die Fami­lien­ein­fluss und externen Sachverstand optimal kombiniert
  • Unterstützung bei der Grün­dung oder Optimie­rung eines Family Offices oder anderer geeigneter Struk­tu­ren zum Manage­ment von Vermögen und Familie





Warum Sie diese Herausforderungen gemeinsam mit fidubonum angehen sollten



fidubonum bietet einen generalistischen Beratungsansatz, basie­rend auf einem breiten Erfahrungsschatz und juristischem Know-how.




Sie konzentrieren sich auf einen Berater, der für Sie alle wesentlichen Punkte im Blick behält und passend umsetzt.


Die erarbeitete Strategie wird durch Best-in-class-Anbieter umgesetzt, die fidubonum gemeinsam mit Ihnen auswählt.



Statt einer „Hauslösung“ für alles erhalten Sie die für jedes Ihrer Bedürfnisse am besten passenden spezialisierten Partner.


fidubonum ist unabhängig, verfolgt keine eigenen Vermögens­­verwaltungs­interessen und muss auch keine eigene Infrastruktur auslasten.



Sie erhalten einen wirklich an Ihren Interessen ausgerichteten Rat.


Optional kalkuliert Ihnen fidubonum die Entwicklung Ihres Ver­mögens über alle Assetklassen für die nächsten 10 Jahre nach Ihren Vorgaben.



Sie können überprüfen, ob die angestrebten Vermögens­ziele realistischerweise erreichbar sind.


Auf Wunsch erhalten Sie von fidubonum praxiserprobte kon­krete Prozessdesigns und Tools für Ihr Family Office.




Sie werden mit den Beratungs­ergeb­nissen nicht allein gelassen, sondern bei deren Umsetzung konkret unterstützt.



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