Familie

Die Sicherung des Familien­zusammen­halts trotz unter­schied­­licher Interessen, Lebens­phasen und Kennt­nisse ist eine große Herausforde­rung. fidubonum hilft, ein für alle Familien­mitglieder passendes Konzept zu entwickeln, und behält dabei die rechtlichen, öko­no­mi­schen und orga­nisa­torischen Rahmen­bedin­gungen im Blick.

• Ermittlung der Ziele für die gemeinsame Vermögens­bewirt­schaftung
• Erarbeitung von differen­zierten Chance-/Risiko-Profilen für unterschied­liche Vermögens­teile
• Entwicklung von Strate­gien für die Übertra­gung des Vermö­gens in die nächste Generation
• Hilfestellung bei der Übertra­gung der Familien­verant­wor­tung auf die nächste Genera­­tion
• Reduzierung der aus dem Ver­mögen entstehenden Bela­stungen für Familien­mitglieder
  

Vermögen

Kernaufgaben sind die Mehrung und die Sicherung des Fa­mi­lien­­vermögens. Die Ziele und Vorgaben der Familie gilt es dabei umzuset­zen. Das verlangt Strategie und Planung, aber auch die Berücksich­tigung der aktu­ellen Markttrends. fidubonum kennt die Märkte und weiß, wie ihre Unwäg­bar­keiten am besten in einer Langfristplanung berück­sichtigt werden.

• Festlegung der Gesamt­vermö­gensstrategie ent­sprechend dem Chance-/Risiko-Profil der Familie
• Ausarbeitung einer diver­sifi­zierten Immobilien- und Kapi­talmarktstrategie
• Quantitative Planung des Ver­mögens auf Basis indi­vi­du­eller Annahmen, um zu überprüfen, ob die gesteck­ten Vermögens­ziele realistisch sind
• Bei Bedarf für jede Asset­klasse Unterstützung bei der Auswahl Vermögens­verwaltern oder Produkt­anbietern
  

Organisation

Das Management von Vermögen und Familie muss effizient organisiert sein und auch das Vertrauen der weniger invol­vierten Fami­lienmitglieder genießen. fidubonum kann hierzu konkrete Hand­reichungen geben.

• Gemeinsame Entwicklung einer auf die Ziele der Fa­mi­lie abgestimmten Family Governance mit unter­schied­lichen Rollen für einzelne Familien­mitglieder, je nach deren Wollen und Können
• Implementierung einer Corporate Governance zur effi­zienten Steuerung der Asset­klassen, die Fami­lien­ein­fluss und externen Sachverstand optimal kombiniert
• Unterstützung bei der Grün­dung oder Optimie­rung eines Family Offices oder anderer geeigneter Struk­tu­ren zum Manage­ment von Vermögen und Familie
  

fidubonum bietet einen generalistischen Beratungsansatz, basie­rend auf einem breiten Erfahrungsschatz und juristischem Know-how.

Sie konzentrieren sich auf einen Berater, der für Sie alle wesentlichen Punkte im Blick behält und passend umsetzt.

Die erarbeitete Strategie wird durch Best-in-class-Anbieter umgesetzt, die fidubonum gemeinsam mit Ihnen auswählt.

Statt einer „Hauslösung“ für alles erhalten Sie die für jedes Ihrer Bedürfnisse am besten passenden spezialisierten Partner.

fidubonum ist unabhängig, verfolgt keine eigenen Vermögens­­verwaltungs­interessen und muss auch keine eigene Infrastruktur auslasten.

Sie erhalten einen wirklich an Ihren Interessen ausgerichteten Rat.

Optional kalkuliert Ihnen fidubonum die Entwicklung Ihres Ver­mögens über alle Assetklassen für die nächsten 10 Jahre nach Ihren Vorgaben.

Sie können überprüfen, ob die angestrebten Vermögens­ziele realistischerweise erreichbar sind.

Auf Wunsch erhalten Sie von fidubonum praxiserprobte kon­krete Prozessdesigns und Tools für Ihr Family Office.

Sie werden mit den Beratungs­ergeb­nissen nicht allein gelassen, sondern bei deren Umsetzung konkret unterstützt.