Der Beratungsprozess im Überblick

Anlass für eine Beratung können z.B. ein erfolgter Unternehmensverkauf, ein Generations­wechsel, der Wunsch nach größerer Professionalisierung oder die Sorge vor einem zunehmenden Auseinanderstreben der Familie sein. Der Beratungsprozess sollte dabei folgende Punkte im Blick haben:





Familienebene

Die Familie sollte für sich klären, was sie will, was sie zusammenhält und wie sie mit­ein­ander um­geht. Festzulegen ist auch, wer Gesellschafter werden darf und welche Rollen von Familienmit­gliedern über­nommen werden sollen (Inhaber­strategie).


Das kann in einer Familienverfassung gere-gelt werden. Festgelegt werden sollte auch die Organisation von Willensbildung und Infor­mation in der Familie (Family Governance).


Diese Fragen sollten in Workshops im Kreis der Fami­lienmitglieder und ggf. ihrer Partner be­sprochen wer­den. fidubonum übernimmt hier auf Wunsch die Mo­deration und erläutert die einzelnen Fragestellungen.



mehr erfahren




 

Gesamtvermögensebene

Innerhalb der auf der Familienebene definier­ten Leit­planken ist festzulegen, in welchen Asset­klassen, mit welchem Chance-/Risiko-Profil und welchen Volumina das Vermögen angelegt werden soll (strate­gische und quan­titative Asset Allocation).


Hierbei kann eine Assetklassen-übergreifende Finanz­planung helfen. Zusätzlich sollte die Corporate Governance für die Assetklassen und das Gesamt­vermö­gen festgelegt werden.


fidubonum führt die für die Vermögens­ver­wal­tung zuständigen Familien­mitglieder durch diesen Prozess und unter­stützt auch bei der Ausformulierung der gesell­schafts­rechtlichen Dokumente*.



mehr erfahren




*durch Dr. Schröer persönlich in seiner Eigenschaft als Rechtsanwalt

Assetklassenebene

Jede Assetklasse braucht eine Strategie, um die auf Gesamtvermögensebene an sie gestell­ten Rendite- und Liquiditäts­erwar­tun­gen erfüllen zu können. Dabei sind die Risiko­vorgaben aus der Gesamt­vermögens­strategie ebenfalls zu berücksichtigen.


Auch hier stellt erst eine langfristige Finanz­pla­nung sicher, dass die richtigen Ziele ge-setzt werden. Ent­wickelt werden sollte ein kon­kreter Investi­tionsplan pro Assetklasse.


fidubonum unterstützt die für die Geschäfts­führung der Assetklassen Zuständigen­ bei der Entwicklung ihrer jewei­ligen Strategie und stellt sicher, dass diese sich in Inhaber- und Gesamt­vermögens­strategie einfügen.



mehr erfahren




 

Operative Ebene

Die Steuerung von Familie und Gesamt­ver­mögen (und je nach Struktur auch einzelner Asset­klassen) bedarf einer kom­pe­ten­ten Orga­nisation, wofür die Grün­dung eines Family Office oder die Inanspruch­nahme ver­schie­dener Dienstleister sinnvoll sein kann.


Zu entscheiden ist, welche Aufgaben wahr­ge­nommen und welche davon intern bzw. extern zu erbringen sind. Daraus ergibt sich, wie das Family Office personell zu besetzen ist.


fidubonum kann bei der Organisation eines eige­nen Family Office mit langjährigem Erfah­rungs­wissen un­ter­stützen. Externe Dienst­leister vermittelt fidubo­num auf Wunsch aus seinem hochwertigen Netzwerk.



mehr erfahren




 




 Die Beratungsleistungen von fidubonum


Strategie 

  • Inhaberstrategie
    - Familien- und Vermögensziele
    - gesellschaftliche Ziele (z.B. Nachhaltigkeit, Philanthropie)
    - Nachfolgeplanung
    - Familienverfassung
  • Gesamtvermögensstrategie
    - Ermittlung der investierbaren Assetklassen
    - Festlegung der Anlagepräferenzen
    - strategische Asset Allocation
    - quantitative Asset Allocation (10 Jahres-Planung)
    - Liquiditäts- und Entnahmeplanung
  • Immobilienstrategie
    - qualitative Investitionskriterien
    - quantitative Bottom-up-Planung für 10 Jahre


Struktur

  • Family Governance
    - Rollen für Familienmitglieder
    - Mitspracherechte, Transparenzerfordernisse
  • Corporate Governance
    - Organe (Aufgaben, Profile, Prozesse)
    - Asset Protection
  • Family Office
    - eigenes oder Mehrfamilien-/Dienstleistungslösung
    - Aufbau passender Strukturen (make or buy)
    - Evaluierung bestehender Strukturen
    - Festlegung personeller Strukturen und Stellenprofile
  • Rechtsberatung*
    - Wahl der jeweils richtigen Rechtsformen
    - gesellschaftsrechtliche Dokumente


Family Office operativ

  • Prozesse und Prozesshandbuch
  • Steuerungstools, z.B.
    - Lohnsummenmonitoring, Vorschenkungskontrolle
    - Regularien für einen internen Markt
    - Unterbeteiligungsmanagement
  • Projektsteuerung, z.B. für
    - Strategie- und Strukturprojekte
    - Nachfolgeprozess
    - Immobilienprojekte
  • Operative Unterstützung z.B. bei
    -
    Sicherstellung der Rechts-Compliance
    - Kalkulation der Erbschaftsteuer-Risiken
    - Interims-Geschäftsführung
    - Know-how-Vermittlung an Nachfolgegeneration



fidubonum-USP:

Erprobtes Tool für die quantitative Planung auf Ebene des Gesamtver­mögens und der Assetklassen


Vermittlung von Spezialisten für
- ESG-Strategie
- Beteiligungserwerb/-verkauf
- Mediation
- Testament, Ehevertrag


fidubonum-USP:

30 Jahre Erfahrung mit Frage­stellungen der Corporate Structure und Corporate Governance


Vermittlung von Spezialisten für
Steuerberatung
- Personalsuche

fidubonum-USP:

Aufbau, Leitung und Optimierung eines großen Family Offices für 20 Gesellschafter über 10 Jahre


Vermittlung von Spezialisten für
Vermögenscontrolling und -reporting
- Vermögensverwaltung, Produktangebote, Spezialfonds
- strukturierte Ausschreibungen
- Due Diligence

 


nächste Seite: Finanzplanungstool

 
 
E-Mail
Anruf